יום חמישי, 1 בספטמבר 2011

חקירות כלכליות


חקירות כלכליות הן חקירות לכל דבר ועניין המתמקדות בנושאים כלכליים, פיננסיים, ובסטטוס סוציו-אקונומי של הנחקר או העסק או הארגון.
חוקר פרטי המבצע חקירה כלכלית, מאחזר, אוגר, וצובר מידע על המתחרים של הלקוח שלו, על בני/בנות הזוג של הלקוח, ונתונים מסחריים וכלכלים על השותפים והעובדים של הלקוח.
לעיתים מטרת החקירה היא לעלות ולהתחקות אחר נוכלים שעקצו אנשי עסקים, משקיעים, ואנשים רגילים.

מתי מומלץ לפנות לחוקר פרטי על מנת שזה יבצע חקירה כלכלית?
כל אדם, ארגון, או חברה מסחרית יכולים פנות לחוקר פרטי על מנת שזה יערוך עבורם חקירות כלכליות.

דוגמאות לחקירות כלכליות יש למכביר:
  • בעל עסק החושד ששותפיו מעלימים ממנו הכנסות משותפות.
  • מלווה שחושש  שהלווה לא יוכל להחזיר לו את ההלוואה או שלאחר מתן ההלוואה הלווה "נעלם" לו.
  • חברת ביטוח הנתבעה לפצות לקוח וחושדת שהלקוח הונה אותה. (הן בתביעה או בתצהיר הראשוני).
  • חייב שטוען כי אין לו שום נכסים או הכנסות משום מקור לכיסוי חובותיו.
  • בנקים נדרשים לעיתים לחקירות כלכליות לאיתור נכסים של חייבים או אנשים שטוענים כי הם חדלי פרעון. 

מהם סוגי החקירות הכלכליות
החקירות הכלכליות עצמן דומות מבחינת העבודה עליהן - הלקוחות משתנים לפי הנסיבות:
חקירות כלכליות במעמד האישי נדרשות להצפת נכנסים שהוברחו על ידי אחד מבני הזוג, כדי לא להתחלק בו בעת גירושין.
חברות הביטוח מנהלות חקירות הונאה כלכליות כדי לאתר לקוחות שהונו אותם ותבעו את החברות תביעות סרק או לחלופין - לקוחות שהצהירו תצהיר כוזב על מצבם או על רכושם.
הבנקים מנהלים חקירות כלכליות תוך כדי התחקום ומעקבים אחר לקוחות שיש חשד שאינם עומדים בהתחייבויות שלהם כלפי הבנק.
חקירות כלכליות העוסקות בחשיפת רמאים, נוכלים, וארגוני פשיעה שעקצו, רימו , וגנבו כספים ונכסים מאנשים, עסקים וארגונים תמימים


חקירה כלכלית: הרמת מסך
לעיתים נזקקים אנשי עסקים ובעלי עסקים להוכיח שעסקים שהיו חייבים להם תשלומים שונים, ונסגרו, לא באמת נסגרו אלא עברו לעבוד במקום אחר, תחת שם אחר, לקוחות חדשים וכדו'.
בחקירה מהסוג הזה, מבצעים מעקב אחרי הכסף.
החקירות הללו נקראות "הרמת מסך"
החקירה מהסוג הזה כוללת בדרך כלל ביצוע מעקב אחר בית העסק שנסגר כביכול, אחר הרכוש או הנכסים או מכונות וכלי עבודה משמעותיים שעבר עם העסק למיקומו החדש, מעקב אחר הלקוחות שעברו עם העסק וכדומה.
כל זה נובע מהעובדה שבעל העסק הצהיר שסגר אותו עקב חובות בעיות כלכליות וכו'.

חקירה כלכלית מהסוג של הרמת מסך מיועדת להוכיח בצורה ברורה ולא משתמעת לשתי פנים כי העסק הוא אותו עסק, בעל העסק הוא אותו בעל עסק, השירותים הם אותם שירותים, ומדובר בסך הכל בתרגיל שתכליתו שמיטת חובות לא חוקית.

אין תגובות:

פרסום תגובה